こんばんは。　ファイナンシャル・プランナー奥久　惠美子です。

今日の交流会は、ひときわ面白かったで～す

会場はビジネスホテルで、人数は約８０名。

メンバー制です。

私は初参加だったのでゲストでしたが、

参加者は３０代～６０代くらいの経営者もしくは経営幹部。

会社説明あり、交流会内のビジネス成果発表あり、

懇親会ありであっという間の４時間でした。

何より良かったのは「仲間の事業に真剣に関わっていこう！」

と言う姿勢が感じられたことです。

「お互いに成長していこう」という思いはとても大切ですよね。

私の仕事の話も真剣に聞いてくださいました。

ただし、理解されている方は少ないようで・・・・

まだ世間一般には定着していない職業なのでしょうか？？？

もちろん税理士さん、証券会社の方はすぐに

理解してくださいましたよ

ファイナンシャル・プランナーを説明する時、私は

「金融全般を広く浅く理解している職業」と言います。

深い部分は専門家に任せますが、専門の垣根を越えて

理解しているのは、やはりファイナンシャル・プランナーです。

資産運用と一概に言っても「どの商品を選んだらよいのか？」

は、商品を知っていないと考えられないですよね？

「しくみ預金」「個人年金」「個人向け国債」「低解約返戻金型

終身保険」はどれが有利だろう？

とか「投資信託」と「一時払い外貨建て個人年金」のリスクは

どちらが高いか？

など、お客様のリスクの許容範囲をヒアリングしてから

商品提案を行います。

また「一時払い外貨建て個人年金」と言っても取り扱い

会社は多数あるので、満期時期を２０年後とすると

Ａ社とＢ社はどちらが有利か？

と試算したりもします。

私の所属会社は保険だけでも生命保険２６社、損害保険１９社、

少額短期保険（ペット保険など）７社の取り扱いがあるので

選ぶのが実は大変な作業なんです

それ以外にも証券仲介、住宅ローン、相続コンサルティング、

確定拠出年金（ＤＣ）、企業様の福利厚生向け商品・・・あと何があったか

・・・忘れてしまうほどたくさんの種類の取り扱い。

ＦＰ業務を行う上で、この会社に所属させてもらっているのは

とても助かっています

ありがとうございます

ファイナンシャル・プランナーってこんなことをやっているのですよ。

ご存知でしたか～？