A1. ライフ・プランニングで見えてくるものは、今現在の家計の状況と将来のイメージです。ご自分の将来の夢やイメージがわいてきますので、ご結婚という大きなライフイベントをきっかけにやってみられるのは、とてもよいタイミングではないでしょうか。子供が生まれるまでにもう少し貯金を殖やしておきたい、自宅購入は何歳ぐらいにしたいなど、ご夫婦で意見を出し合い将来を想像するのは楽しい作業です。ライフ・プランニングは将来設計とともに、家計を支えている方に必要な保障金額が算出できますので、適正な保険設計が可能となります。

※保険の申込みをご希望される場合の「保険見直し料」は、無料とさせていただきます。

ライフ・プランニング料：55,000円（税込）

保険見直し料：5,500円（税込）→　0円

A2. 最近は、保険の予定利率が低くなり、学資保険に加入されても昔のような利回りは期待できません。利回りを重視される場合、別の商品の方が有利な場合もあります。色んな商品を比較してみましょう。

学資保険だけでなく、利回りを期待できる他の商品もご紹介させていただきました。

保険見直し料：5,500円（税込）→　0円

A3. 保険の種類によって、保険料が値上がりするもの、一定のもの、安くなっていくもの、払わなくてもよくなるもの等があります。ご年齢や健康状態によって選択肢が限定する場合がありますが、お客様に有利な商品に切り替えましょう。

お客様のご年齢を考慮し、保険料が一生変わらない保険、保険料が将来安くなる保険をご紹介しました。

保険見直し料：5,500円（税込）→　0円

A4. 現在の保険の診断をした後で、保障内容をひとつひとつ確認していただき、どの保障が必要か、どの保障は不要か一緒に考えていきます。そして複数の保険会社の商品から保険料を比較します。保険商品によって保障内容に差がありますし保険料も違ってきますので、何を重視するか、お客様の意向を反映した商品選びをします。

こちらのお客様は、生命保険と損害保険のご相談でした。保険診断の後で、保険の入れ替えをご希望されたので、お選びいただいた商品の申込み手続きをしました。

保険診断料：22,000円（税込）

保険見直し料：5,500円（税込）→0円

A5. 複数の保険会社の見積書をご用意し、保障内容をご説明します。その中から、ご自身で気に入ったものをご選択ください。保険料の支払い方については、複数年分を一括払いする方が月払いよりトータルの保険料が安くなりますので、予算が合えば一括払いをお薦めします。

保険見直し料：5,500円（税込）　→　0円

3つの保険会社の商品を同じ条件でお見積りし、比較してお客様に有利な商品をご選択いただきました。例えば、マンションの5階にお住いの場合、水災の項目は必要ない、などのご説明もさせていただきました。

A6. 通常、火災保険には、火災だけでなく台風・雹・雪・落雷・水・爆発・盗難等の補償もついています。また個人賠償責任保険も付けることができますので、お客様のニーズに合わせて特約の検討をされることをおススメします。

相談料：30分無料

30分の無料相談のご活用例です。火災保険という名前は知っていても、意外とその内容がよくわからないというお客様は多くいらっしゃいます。大切な家や家財を守るご自分の火災保険について、今一度、内容を確認してみましょう。

A7. 昔ご加入の生命保険は、生命保険の部分と医療保険の部分が一緒になった商品が多く、高齢になると保障がなくなったり、極端に少なくなったりするものが見られます。また、年齢とともに保険料が値上がりする更新型の保険は、年金暮らしの方にとって、ご負担が大きくなります。そんな場合は、すぐに保険の乗り換えを検討した方がよいでしょう。 保険見直しのステップ１は、まずはご自分の保険の内容をしっかりと確認することから始めます。昔は予定利率が今よりかなり高かったので、貯蓄性の高い商品はそのままお持ちになる方が良い場合もあります。そういうことを踏まえて、次に新しい商品に目を向けてみます。 昔はなかった新しい特約が増えていたりします。保険会社によってもかなり内容が違いますので、しっかりと見比べることが大切です。見比べた上でご自身で気に入った保険商品に加入しましょう。

保険診断料：22,000円（税込）

保険見直し料：5,500円（税込）

A8. 無料相談の30分でご希望をお聞きできたので、弊社の方で保険の基礎知識をご説明する資料を準備しました。そして、後日その資料を一緒に見ながらご説明しました。保険の一般的なことが理解できたので、どのような商品が自分にあっているか、というイメージを持つことができるようになった、とおっしゃっていただけました。

相談料：5,500円（税込）／時間

A9. 提案を受けられた資料をメールでお送りいただき、セカンド・オピニオンとして、メリット・デメリットをご説明しました。

相談料：30分無料

A10. まずは、株式投資の基本をご説明します。その後で、証券会社の口座を開設しましょう。証券口座が開設できたら、会社四季報の読み方、証券会社のサイトの操作方法など、Zoomで画面を見ながら一緒に行います。

相談料：5,500円（税込）／時間　×　回数

A11. まずは、資産運用のご経験をお聞きします。そして、お客様のリスク許容度を確認。その後、商品のご説明やご選択のお手伝いをします。疑問がわいてきたら、その都度、ご予約を入れてください。

相談料：5,500円（税込）／時間　×　回数

A12. まずは投資信託の仕組みをご説明し、そのあとでその商品の内容をご説明しました。投資信託は預金とは違いリスクは必ずありますので、そのリスクがご自身で許せる範囲のものか、をお考えいただきました。

相談料：5,500円（税込）／時間　×　回数

A13. お客様のご年齢、ご収入、金融資産、家族構成、将来の展望、iDeCoに対する基礎知識等をヒアリングし、メリット・デメリットを説明。節税効果を重要視され、iDeCoへのご加入を希望されました。

相談料：5,500円（税込）／時間　×　回数

A14. 投資のご経験等をヒアリングし、いくら投資するか、リスクはどの程度にしておくか、「いつ頃いくら準備したいか」を決めた後、商品選択。

相談料：5,500円（税込）／時間　×　回数

A15. お客様が考えておられる介護の状態をまずはヒアリングしました。また、介護に掛かる一般的な費用などもご説明しました。それを基に、保険会社が取り扱う介護保険と将来使う資金を増やすための商品をご紹介しました。既に医療保険にはご加入でしたので、その保険も考慮しながら、お客様の将来の不安が軽くなるようなプランがまとまりました。

相談料：5,500円（税込）／時間

保険見直し料：5,500円（税込）

A16. 家族構成、ご資産状況、金融機関情報、遺言書などについて詳しくおうかがいし、対策を考えていきます。相続全般のご相談の後、顧問契約をご希望される方も多くいらっしゃいます。

相続全般の相談料：11,000円（税込）／時間 × 回数

顧問料：55,000円（税込）／月（オンライン・メール・電話等　回数無制限）

A17.家族構成、資産状況等をヒアリング後、弊社提携税理士を交え、対策を立てることに。

相続全般の相談料：11,000円（税込）／時間 × 回数（税理士や弁護士に依頼する場合は、別途先生方への報酬が発生します。）

A18. 遺言書の封は切らずに、まずは家庭裁判所で検認を受けてください。その後で遺言書に書かれている内容と実際の財産状況を確認してください。あるはずの預金が既に解約されていたりすると遺言書通りに財産を分けられない場合もあります。その場合は、遺産分割協議をすることになります。

相続全般の相談料：11,000円（税込）／時間 × 回数

顧問料：55,000円（税込）／月（オンライン・メール・電話等　回数無制限）

A19. ゴルファー保険は、ホールインワン・アルバトロスの補償だけでなく、ご自身のケガ、他人への賠償責任、ゴルフ道具の補償も付けられるので、加入を推奨しています。ホールインワンが出る前に、是非加入しておきましょう。

相談料金：30分無料

A20. 無料相談30分を使って、お客様のお仕事の内容やご希望を伺い一般的な保険の種類をご説明しました。その後、お客様から「病気やケガで仕事ができない状態になった時の保険に加入したい。」との連絡をいただきましたので、今度は複数の保険会社の商品から検討に入り、保険の加入手続きまでの手配をしました。

保険見直し料：5,500円（税込）→　0円