A1. ライフ・プランニングで見えてくるものは、今現在の家計の状況と将来のイメージです。ご自分の将来の夢やイメージがわいてきますので、ご結婚という大きなライフイベントをきっかけにやってみられるのは、とてもよいタイミングではないでしょうか。子供が生まれるまでにもう少し貯金を殖やしておきたい、自宅購入は何歳ぐらいにしたいなど、ご夫婦で意見を出し合い将来を想像するのは楽しい作業です。ライフ・プランニングは将来設計とともに、家計を支えている方に必要な保障金額が算出できますので、適正な保険設計が可能となります。

※保険の申込みをご希望される場合の「保険見直し料」は、無料とさせていただきます。

ライフ・プランニング料：55,000円（税込）

保険見直し料：5,500円（税込）→　0円

A2. 最近は、保険の予定利率が低くなり、学資保険に加入されても昔のような利回りは期待できません。利回りを重視される場合、別の商品の方が有利な場合もあります。色んな商品を比較してみましょう。

学資保険だけでなく、利回りを期待できる他の商品もご紹介させていただきました。

保険見直し料：5,500円（税込）→　0円

A3. 保険の種類によって、保険料が値上がりするもの、一定のもの、安くなっていくもの、払わなくてもよくなるもの等があります。ご年齢や健康状態によって選択肢が限定する場合がありますが、お客様に有利な商品に切り替えましょう。

お客様のご年齢を考慮し、保険料が一生変わらない保険、保険料が将来安くなる保険をご紹介しました。

保険見直し料：5,500円（税込）→　0円

A4. 現在の保険の診断をした後で、保障内容をひとつひとつ確認していただき、どの保障が必要か、どの保障は不要か一緒に考えていきます。そして複数の保険会社の商品から保険料を比較します。保険商品によって保障内容に差がありますし保険料も違ってきますので、何を重視するか、お客様の意向を反映した商品選びをします。

こちらのお客様は、生命保険と損害保険のご相談でした。保険診断の後で、保険の入れ替えをご希望されたので、お選びいただいた商品の申込み手続きをしました。

保険診断料：22,000円（税込）

保険見直し料：5,500円（税込）→0円

A5. 複数の保険会社の見積書をご用意し、保障内容をご説明します。その中から、ご自身で気に入ったものをご選択ください。保険料の支払い方については、複数年分を一括払いする方が月払いよりトータルの保険料が安くなりますので、予算が合えば一括払いをお薦めします。

保険見直し料：5,500円（税込）　→　0円

3つの保険会社の商品を同じ条件でお見積りし、比較してお客様に有利な商品をご選択いただきました。例えば、マンションの5階にお住いの場合、水災の項目は必要ない、などのご説明もさせていただきました。